Investigación

Clientes top recibieron cartas del BCP y el BBVA para sus offshore con Mossack Fonseca

11 Feb 2019
Ilustración: Rocío Urtecho
Clientes de alto nivel de los bancos más importantes del país –el Banco de Crédito del Perú y el BBVA Continental– administraron offshore en paraísos fiscales con cartas de recomendación emitidas por dichas entidades. Misivas fueron halladas en los expedientes digitales de Mossack Fonseca, firma panameña bajo investigación de las autoridades de Perú y EE.UU. por lavado de dinero.

“Alguien tiene dinero, pero no sabe qué hacer con él, entonces nosotros lo asesoramos de la mejor manera para invertirlo”

Gonzalo Cortés, exdirector de Banca Premiun del BBVA.

 

El Banco de Crédito del Perú (BCP) y el BBVA Continental (BBVA) –los dos grupos financieros más importantes del Perú– emitieron cartas de presentación y recomendación a un grupo de clientes considerados de élite que buscaban crear sociedades offshore en los paraísos fiscales de Panamá, las Islas Vírgenes Británicas (Reino Unido) y Nevada (EE.UU.) por intermedio del estudio de abogados Mossack Fonseca, hoy investigado por el sistema judicial peruano y estadounidense.

Ojo-Publico.com –como parte de la serie investigativa Dineroleaks sobre la responsabilidad de la banca en la penetración de flujos sospechosos de dinero y tras revisar los archivos del Caso Panama Papers– estableció que las cartas de presentación y recomendación del BCP y del BBVA fueron enviadas a clientes relacionados con la firma panameña, así como algunos otros investigados en casos de lavado de dinero procedente de la minería ilegal de oro y tala de madera de la Amazonía peruana, entre otros ilícitos.

BANCA. La lucha de las autoridades fiscales y tributarias a nivel global ha centrado sus esfuerzos en investigar el rol de las entidades bancarias en el flujo de dinero ilícito.
Composición: Ojo-Publico.com.

Dineroleaks forma parte de una iniciativa global para identificar el papel de los bancos en el blanqueo de dinero ilícito. En los últimos años, EE.UU. sancionó al HSBC por sus nexos con los cárteles de México; Costa Rica castigó al Scotiabank en dicho país por no alertar de las coimas de Odebrecht al expresidente Alejandro Toledo; mientras que las autoridades de Europa pusieron en la mira al Banca Privada de Andorra y al Meinl Bank de Antigua y Barbuda por el Caso Lava Jato, mientras que Alemania intervino al Deutsche Bank por los Panama Papers.

En la investigación periodística también se estableció que las misivas del BCP y del BBVA fueron incorporadas en los expedientes digitales de los clientes de Mossack Fonseca, cuya delegación en Lima es investigada desde el 2017 por crimen organizado y lavado de dinero. Estos clientes fueron incluidos, por su capacidad económica, en las categorías Premium o Enalta (personas con excedentes superiores a US$200 mil) y Exclusiva o VIP (con ingresos mensuales aproximados de US$1.700) de ambos bancos.

PESQUISAS. En 2016, la Sunat intervino la oficina de la representante de Mossack Fonseca en Perú. Un año después, la Fiscalía inició investigación contra los empleados de esta firma.
Foto: Audrey Córdova / Ojo-Publico.com.

Además, se confirmó que cuatro segmentos de dichos bancos fueron los responsables de la elaboración y emisión de cartas de recomendación a sus clientes: Enalta y la Banca Exclusiva (BEX) pertenecientes al BCP; y la Banca Premium y VIP Wellness del BBVA. Ambas instituciones, cuyos presidentes del directorio son los economistas Dionisio Romero Paoletti y Alex Fort Brescia, respectivamente, también tienen divisiones dedicadas al cumplimiento del plan de prevención del lavado de activos en el Perú.

Al cierre de edición, Ojo-Publico.com ha identificado 22 cartas emitidas por las divisiones Premium y exclusivas del BCP y del BBVA, incluidas en los expedientes digitales de alrededor de 20 offshore administradas por Mossack Fonseca en paraísos fiscales. Entre los clientes figuran personajes bajo investigación del Ministerio Público por diferentes ilícitos; junto a empresarios y ejecutivos de alto nivel (que incluyen a un exdirector de la Bolsa de Valores de Lima y al actual director de la compañía estatal PeruPetro), sin cuestionamientos penales conocidos.

 

Clientes de élite bajo sospecha

Con las cartas oficiales del BCP y el BBVA se elaboró una lista de clientes entre los que destacan investigados por la fiscalía por ilícitos revelados en los últimos años o por ser clientes de la firma panameña. Por ejemplo, el ciudadano chileno Alfredo Chamy Allel (con residencia en el Perú desde hace años) y Jorge Zavaleta Vargas, involucrados en casos de lavado de dinero de la minería ilegal; así como Drago Bozovich Noriega y Boris Bozovich Balarín, sindicados como exportadores de madera de procedencia sospechosa; y Luis Gasco Bravo, empresario arrocero del norte y extesorero de la campaña presidencial de Alan García en 2006.

Las cartas a favor de Bozovich Noriega y Bozovich Balarín, halladas en los archivos de la firma con sede en Panamá, fueron emitidas por la división BEX del BCP el 2004. En dichos documentos, los bancos aseguran que los empresarios demostraron “un comportamiento ordenado y solvencia económica en el manejo de sus cuentas”. El Caso Panama Papers reveló que el grupo Bozovich, uno de los conglomerados madereros más importantes del Perú, administró con la firma legal panameña por lo menos una decena de offshore en Panamá, Nevada (EE.UU.), las Islas Vírgenes Británicas y Seychelles.

CLIENTES. El Banco de Crédito del Perú  (BCP) emitió cartas de representación a miembros de la familia Bozovich, sindicada como exportadora de madera de procedencia sospechosa.
Documento: Panama Papers

La división BEX del BCP además emitió una carta de recomendación en febrero del 2013 para el empresario chileno Chamy Allel, cliente de este banco desde 1997 y vinculado el 2014 por las autoridades peruanas a una incautación de 17 kilos de oro sospechoso de la compañía exportadora Axbridge Gold Corp. La carta del BCP fue identificada por Ojo-Publico.com en los archivos de la matriz de esta compañía minera, Axbridge International Corp., creada por Mossack Fonseca en las Islas Vírgenes Británicas.

Para el 2015, Chamy Allel, sus hijos y otras personas vinculadas a su caso tenían graves acusaciones por blanqueo de dinero al igual que las empresas Darsahn International y Titanium Gold, sus intermediarios y otros cuestionados proveedores de mineral. Esto a raíz de dos casos que se originaron un año antes, luego de que Aduanas incautara una carga de 98 kilos de oro sospechoso a Oxford Gold y de 17 kilos a Axbridge Gold Corp. La carga de metal, extraída y acopiada en Cusco, Puno y la costa sur del país, tenía como destino la refinería Kaloti en EE.UU.

SINDICADO. El chileno Alfredo Chamy recibió una carta de presentación del Banco de Crédito del Perú, un año antes de que las autoridades lo vincularan a una incautación de 17 kilos de oro sospechoso.
Documento: Panama Papers

Por su parte, la división VIP Wellness del BBVA emitió un documento el 2013 a favor de Zavaleta Vargas, quien un año después fue condenado a cuatro años de prisión por delitos tributarios relacionados a la comercialización de oro en el Perú. La carta de recomendación, encabezada por el logo del BBVA y a pedido de Zavaleta Vargas, fue archivada en el expediente digital de la offshore Eagle-View Financial Services LTD, que entonces administraba Mossack Fonseca en el paraíso fiscal de las Islas Vírgenes Británicas.

 

Zavaleta Vargas durante años fue accionista de la compañía peruana Universal Metal Trading, que realizaba exportaciones de toneladas de oro a Suiza. El 2012, El Comercio reveló que dicha compañía era una de las mayores acopiadoras de mineral procedente de Madre de Dios, zona devastada por la extracción aurífera ilegal, y que además contaba entre sus proveedores a comercializadores locales que adquirían oro de presunto origen sospechoso.

El archivo del Caso Panama Papers además detalla que Gasco Bravo –personaje protagónico en las finanzas del Partido Aprista en la campaña presidencial del 2006 y vinculado a tres offshore en las Islas Vírgenes Británicas con Mossack Fonseca– fue cliente de las divisiones BEX del BCP y VIP Wellness del BBVA. Ambas entidades emitieron cartas de recomendación en junio del 2014 a favor de este empresario arrocero del norte de Perú, las mismas que tenían como destinatario a la embajada de los Estados Unidos como parte de un proceso de solicitud de una visa para ingresar a dicho país.

ENALTA. La división de clientes Premium del Banco de Crédito del Perú emitió cartas de presentación a empresarios como Steven Chad, vinculado a operaciones financieras sospechosas.
Documento: Panama Papers

Los documentos de la firma panameña además revelan que Enalta del BCP emitió dos cartas de recomendación el 12 de diciembre del 2012 y el 18 de enero del 2013 a favor del australiano Steven Chad Petrovich, líder del consorcio empresarial AK Drilling, vinculado por lo menos a cuatro offshore en Panamá y sindicado en el marco del Caso Panama Papers por realizar una irregular transacción de US$700 mil bajo un presunto esquema de empresas de fachada. Las cartas detallan que Chad Petrovich es cliente de Enalta desde el 2004.

Los funcionarios de Enalta del BCP además emitieron una carta de recomendación en junio del 2015 para el ciudadano brasileño Tharcizio Calderaro Pinto, exrepresentante en Latinoamérica de Camargo y Correa, constructora investigada junto a Odebrecht en el Caso Lava Jato.

Banca Premium y Exclusiva por dentro

En los archivos de Mossack Fonseca además se descubrieron cartas de ambos bancos a favor de empresarios peruanos y extranjeros calificados por su sistema financiero como clientes Premium o Exclusivos, aunque sin investigaciones penales conocidas. En ese sentido, hoy publicamos las cartas de recomendación emitidas y firmadas por Enalta, área de la División de Gestión de Patrimonios del Banco de Crédito, que tiene como gerente a la economista Viviana Chiappe desde 2013. Las misivas, con el membrete impreso de dicha entidad, fueron fechadas entre 2012 y 2015.

“Lanzamos Enalta como servicio especializado a clientes que cuentan con patrimonios que, por su volumen y tendencia de crecimiento [ingresos superiores a S/20 mil mensuales, US$6.700 aproximadamente, o con pasivos superiores a los S/200 mil], necesitan servicios de asesoría de inversión y financiamiento especializados”, dice la memoria institucional del Banco de Crédito del 2012, en referencia a los clientes que posteriormente adquirieron sociedades offshore en jurisdicciones consideradas como paraísos fiscales.

ALTO VUELO. Clientes del Banco de Crédito del Perú recibieron cartas de recomendación emitidas por funcionarios de Enalta, que luego fueron presentadas ante el estudio Mossack Fonseca.
Foto: Andina.

En ese sentido, los funcionarios de Enalta del BCP emitieron cartas similares a las anteriores para José Balta Chirinos, hoy director de la compañía estatal PeruPetro; Daniel Said Montiel, exdirector de la Bolsa de Valores de Lima (BVL); Nicolás Saverys Sebastiaan, gerente de la inmobiliaria Cincinnati y cliente de dicho banco desde 2008; y Pier Giacchetti Pérez, gerente general de la constructora Tecnología Materiales del Perú y con cuentas en el BCP desde 1994.

Igual ocurre con el BBVA. Los archivos de Mossack Fonseca guardan una carta firmada en julio del 2014 por funcionarios de la Banca Premium BBVA a favor del empresario peruano Juan Bustamante Olivares, gerente de la corredora de seguros Consejeros y “cliente que goza de muy buena solvencia moral y económica”. Dicho banco define a esta división –dirigida por el ingeniero Gonzalo Cortés Novoa entre 2012 y 2018– como un “servicio superior especializado” que brinda beneficios exclusivos como entradas a partidos de fútbol de la liga española o la asesoría de la prestigiosa auditora Ernst & Young.

CARTAS. Clientes de los segmentos VIP Wellness y Premium del BBVA usaron cartas emitidas por esta entidad financiera para administrar sociedades offshore con el estudio Mossack Fonseca.
Documento: Panama Papers

De igual forma, el segmento VIP Wellness del BBVA emitió cartas de presentación en 2013 para Yaacov Gomberoff Elon y José De Aubeyzon Gargurevich, administradores de la joyería de lujo G&G y clientes de este banco entre 2000 y 2006, respectivamente. Los archivos de Mossack Fonseca revelan que Gomberoff –quien llegó a traer al actor John Travolta para la inauguración de esta joyería en Lima– y De Aubeyzon están vinculados a la offshore B&H Assets Limited, constituida en las Islas Vírgenes Británicas.

“Alguien tiene el dinero, pero no sabe qué hacer con él, entonces nosotros lo asesoramos de la mejor manera para invertirlo”, dijo Cortés Novoa, exdirector de la Banca Premiun del BBVA, en entrevista con un medio local. En 2017, dicho segmento –segun la memoria institucional de dicha entidad– organizó una reunión privada entre sus clientes, representantes de la Superintendencia Nacional de Aduanas y Administración Tributaria (Sunat) y la entonces viceministra de Economía y Finanzas, Claudia Cooper, para orientarlos sobre el proceso de amnistía tributaria que buscaba la repatriación de capitales del exterior.

DINEROLEAKS. Ojo-Publico.com identificó a clientes del Banco de Crédito del Perú y el BBVA Continental vinculadas al narcotráfico, la minería ilegal, corrupción y el crimen organizado.
Ilustración: Rocío Urtecho.

Ojo-Publico.com buscó las declaraciones oficiales del BCP y del BBVA y de sus clientes mencionados en este reportaje. Al cierre de edición solo respondieron dos personas. El abogado José Balta Chirinos, máximo directivo en PeruPetro y cliente de Enalta del BCP, quien dijo que la offshore Uso de Mare Corp (en cuyo expediente de Mossack Fonseca se halló la carta de recomendación) fue creada el 2015 en Panamá por encargo de un cliente suyo a quien prefirió no identificar. Además, Chad Petrovich, quien aseguró que AK Drilling International "respeta las leyes y regulaciones de los países en los que opera". El resto de personas citadas optaron por mantenerse en silencio.

Finalmente, el BBVA dijo que no emite cartas de recomendación, sino que, a solicitud de sus clientes, entrega “cartas de presentación que tienen un formato preestablecido y que consignan datos absolutamente objetivos”. Además, aseguró que estos documentos no emiten un juicio de valor sobre los clientes y solo sea usan para trámites “estrictamente personales”. Las preguntas sobre los casos que hoy detallamos no fueron respondidas alegando estar impedidos por ley. El BCP, por su parte, no respondió nuestro cuestionario hasta el cierre de edición.

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